MNB: százmilliós bírság bankoknak, pénzváltóknak a pénzmosás-megelőzési szabályok megsértéséért
jegybank 108,6 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki két bankra és három, az azok megbízásából tevékenykedő pénzváltó társaságra a pénzmosás megelőzését, megakadályozását célzó szabályok megsértéséért.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdai közleménye szerint a pénzváltók - amelyeket bankjaik elégtelenül ellenőriztek - több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleik pénzeszközeinek forrására, emellett hiányos volt szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is.
A jegybank hangsúlyozta, hogy a feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is stabil, megbízhatóan működik.
Az MNB 2020 augusztusától témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, valamint a két hitelintézet valamelyike által megbízott egyes pénzváltó ügynököknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A pénzváltási tevékenységhez kapcsolódó pénzmosás megelőzési eljárások, kontrollok alkalmazására vonatkozó jogszabályi előírások betartását tekintették át.
Az érintett pénzváltó ügynökök több alkalommal nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a pénzmosásgyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettségüknek az illetékes pénzügyi információs hatóság felé. Az MNB kiemeli, hogy ha ezek a - haladéktalanul megteendő - bejelentések elmaradnak vagy késnek, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.
Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, így nem is ítélhették meg megfelelően az adott tranzakciók, illetve ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az erre vonatkozó eljárásrendben is. E monitoringtevékenység alapvető fontosságú a pénzmosási kockázatok megállapításához, hiszen elsődlegesen a szűrőrendszer által generált riasztások feldolgozása alapján állapítható meg a gyanús ügyletek bejelentésének szükségessége. A pénzváltók belső kockázatértékelése sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, egy pénzváltó ügynöknél pedig az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.
A jegybank megállapította, hogy a megbízó hitelintézetek - jogszabályból eredő kötelezettségük ellenére - saját ügynökeiknél végzett vizsgálataik során nem vagy nem teljeskörűen tárták fel a pénzváltók bejelentési, a pénzeszköz források eredetének azonosítására vonatkozó, illetve a szűrési és belső kockázatértékelésük elégtelen volta miatti jogszabálysértéseket. Márpedig a hitelintézetek ellenőrzései kiemelt jelentőségűek, hiszen (társasági formája, mérete alapján) nem minden pénzváltó ügynöknek kell belső ellenőrzési funkcióval rendelkeznie. Ha viszont nem megfelelőek a megbízó hitelintézet kontrolljai, azok nem tárják fel az ügynökei vonatkozó kockázatait.
Mindezek nyomán a jegybank a mindenkori pénzmosás-megelőzési jogszabályoknak való megfelelésre vonatkozó figyelmeztetés mellett - határidők kitűzésével - kötelezte az érintett hitelintézeteket és pénzváltókat a jogsértések megszüntetésére, valamint a bankokat a pénzváltó ügynökeiknél elvégzendő teljes körű, a jogsértések kiküszöbölését célzó intézkedéseikre fókuszáló pénzmosás-megelőzési vizsgálatok lefolytatására.
A hiányosságok miatt az MNB a Raiffeisen Bank Zrt.-re 16,25 millió, a Takarékbank Zrt.-re 12,5 millió, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-re 36,875 millió, a Corner Trade Kft.-re 19,25 millió, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-te 23,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki (a két másik pénzváltó a figyelmeztetéseken és kötelezéseken túl nem kapott pénzbírságot). A bírságösszeg mértékét több esetben enyhítette, hogy az érintett társaságok megkezdték a hibák kijavítását.
MTI
hírek innen, onnan
Adócsalási hálózatra bukkant a NAV a hazai televíziós műsorgyártásban
Komoly költségvetési csalást és rejtett foglalkoztatási rendszert leplezett le a Nemzeti Adó- és Vámhivatal a magyar...
Videón, ahogy a vízbe ugrik a Karib-térségben eltűnt nő, megszólalt a férj
A család nyilvánosságra hozta a biztonsági kamerafelvételt a múlt szerdán Grenadán eltűnt amerikai Elizabeth Waddellről. Férje, Cailen...
Versenyfutás kezdődött Európában: Magyarország is a nagy nyertesek között lehet
Az elektromos autók terjedésével soha nem látott ütemben nőhet az akkumulátorok iránti kereslet: 2030-ra a világpiaci igény csaknem...
Hőségriadó és II. fokú vízkorlátozás: Szentendre egy részén már csak lajtoskocsikban van víz, egyre több településen van baj!
Ismét a legmagasabb, harmadfokú hőségriasztást rendelte el az országos tisztifőorvos csütörtöktől egészen jövő kedd éjfélig: a...
Meghibásodott a Dunamenti Erőmű a legnagyobb energiaválság közepén
Magyarország energiaellátása kritikus helyzetbe került a nyári kánikula közepette, amikor a Paksi Atomerőmű teljes leállításának...
Köztársasági elnöknek jelölték Tóth Mátét
Noha csekély az esély arra, hogy a Mi Hazánk Mozgalom jelöltjét választják meg köztársasági elnöknek, az ellenzéki párt mégis saját...
Kánikula az országban: lassan indul a Duna miatti leállás Pakson, 29 településen korlátozzák a vizet
Az egészségügyet egyelőre nem terhelte túl a hőség, de a víz- és energiaellátásban már komoly problémákat okoz a kánikula. A...
Megszólalt a miniszter: ezt minden dolgozónak tudnia kell!
Kátai-Németh Vilmos szociális és családügyi miniszter arra hívta fel a figyelmet, hogy a tartós hőség különösen megterheli a fizikai...
A Nagy Márton-féle terv fele is nagy siker lenne már idén a magyar gazdaságban
Az elemzői várakozások alsó sávját hozta csak a hazai gazdaság bővülése a második negyedévben, így már a 2 százalék is jó...
A NATO aktiválta légi és szárazföldi védelmi rendszereit az orosz légtérsértés miatt
A NATO és Lengyelország aktiválta légi és szárazföldi védelmi rendszereit, miután egy orosz rakéta behatolt a lengyel légtérbe –...
Kegyetlen hőség lesz a hétvégén: itt a legfrissebb előrejelzés, ezt nem szabad félvállról venni
Fokozódik a kánikula a hétvégén, a legmelegebb órákban 40 Celsius-fok is lehet, miközben a hajnalok sem hoznak felfrissülést.
Nem engedélyezett összetevő van benne, ne vedd be, ha megvetted ezt az étrend-kiegészítőt
A Nemzeti Kereskedelmi és Fogyasztóvédelmi Hatóság közleménye!
Sport
Megtörtén a jég, Mbappé végre megmu-tatta bikinitangás barátnőjét, leolvadt az internet
Kylian Mbappé a világbajnokság után végre nem titkolja tovább szerelmét, együtt nyaralnak.
Szoboszlai kapitány ismét megvillant, a hollywoodi sztárok csapata lett most a Liverpool áldozata
A Premier League-ben feltámadni akaró Vörösök a híres Wrexhamet kapták el New Yorkban.
Megszületett a megállapodás: Spanyolországban folytathatja Gulácsi Péter
Német sajtóértesülések szerint megszületett a megállapodás: Gulácsi Péter elhagyja az RB Leipziget, és a spanyol élvonalbeli Villarreal csapatánál folytatja pályafutását.
Szoboszlai történelmet írt a Liverpoolban, majd újabb gólpasszt osztott ki
Ikonikus helyszínen, de feledhető mérkőzésen nyertek a vörösök Hollywood kedvencei ellen.
Kovács Katalin odaszúrt az új sportállamtitkárnak a sukorói akadémia ügyében
Hosszan reagált Kálnoki-Kiss Attila szavaira.
Szoboszlai előtt leborul a liverpooli sajtó, felsőfokú jelzőkkel illetik a csapatkapitányt
Kilencesek, nyolcasok, szuperlatívuszok.
Edzője képmását tetováltatta magára a spanyol válogatott csillaga
Teljesítette az őrült fogadalmat Marc Cucurella! A spanyol válogatott védője a vb-győzelem után magára varratta szövetségi kapitánya, Luis de la Fuente arcképét.
Az NB I bombázója nem kellett a magyaroknak, ezért választotta a szlovák válogatottat
Marco Rossi megnézte őt a szezonnyitón.
Repkednek a milliárdok, senki sem számított erre a fordulatra a Kékszalagon
A pénz beszél, de a tehetség sem árt.
Koldusszegény gyerekként filctollal írta trikója hátára Ronaldo nevét, ma 100 millió eurót érő sztár
2026. augusztus 8-án talán a Groupama Arénában láthatjuk napjaink legkeresettebb csillagát.
Szőrén-szálán eltűnt egy fiatalokból álló futballcsapat Európában
Több napja nincs információ a hollétükről.
Sorra adták el a legjobb játékosait, ezért elege lett a Newcastle edzőjének
Váratlan, de egy ideje érlelődő döntés született Newcastle-ben: Eddie Howe közel öt év után távozik a klub vezetőedzői posztjáról.
Bulvár
Nem elég csak vizet innod a 35 fokban. Ez az otthoni keverék azonnal feltölt energiával
Az állandó izzadás, a hőség, és az intenzív napsütés mind hozzájárulhatnak ahhoz, hogy testünk elveszítse az egyensúlyt.
Sztrókot kapott a Balatoni nyaralása alatt a legendás tévés: arccal a vízbe esett
Rózsa György tavaly kapott sztrókot a Balatoni nyaralása közben. Most újra felidézte az ijesztő esetet.
Ha ebben a hónapban születtél, egy régi szerelem tér vissza az életedbe a nyár végén
Az égen most olyan mozgás zajlik, amely az Oroszlán jegyében születetteket készteti arra, hogy visszanézzenek egy fejezetre, amit lezártnak hittek.
Prostitúció Magyarországon, elképesztő tények, amelyeket kevesen ismernek
Bár sokan úgy gondolják, hogy a prostitúció Magyarországon egyszerűen legális vagy illegális, a valóság ennél jóval összetettebb.
Egyenesen a Csillag börtönből üzent Magyar Péternek a „Tisza-rendszer politikai foglya”
A rácsok mögül fogalmazott meg éles kritikát Bús Balázs. Az egykori polgármester tagadja a korrupciós vádakat, és nyílt levélben ment neki Magyar Péternek.
Megtörtén a jég, Mbappé végre megmu-tatta bikinitangás barátnőjét, leolvadt az internet
Kylian Mbappé a világbajnokság után végre nem titkolja tovább szerelmét, együtt nyaralnak.
Az RTL sztárja torka szakadtából üvöltött feleségével kamerák előtt: megfagyott a levegő körülöttük
Az RTL sztárja, Varga Miklós Joe addig üvöltött feleségével, míg ő elsírta magát.
„Nincs közösség, csak Orbán van” – 18 év után lépett ki a Fideszből Borbély Ádám
A Fideszhez fiatal aktivistaként csatlakozott, majd önkormányzati képviselőként és választókerületi vezetőként építette a közösségét. Borbély Ádám szerint nem egyetlen konfliktus, hanem évek tapasztalata vitt
Trump ismét kiverte a biztosítékot: Tic Taccal dobálózott egy temetésen
Óriási felháborodást váltott ki Donald Trump és JD Vance viselkedése Lindsey Graham szenátor washingtoni temetésén. Egy doboz Tic Tac miatt áll a bál a neten.
„Kivettem a kedvéért egy luxuslakást” – Férfiaktól kérdeztük, mit nem szabad megtenni egy nőért
Odaadó partnernek lenni dicséretes, de azért vannak határok. Férfiak vallanak arról, mikor mentek túl messzire egy kapcsolatban – és mit nem tennének meg soha többet.
Életkoronként javasolt szűrővizsgálatok nőknek
A szűrővizsgálatok ajánlott köre nemcsak az egyéni kockázati tényezőktől, hanem az életkortól is függ. Bizonyos életkorban minden nőnek javasolt részt vennie bizonyos szűréseken, de fokozott kockázat esetén az
A köztévé gyönyörű műsorvezetője volt: Varga Edit az ATV híradósa lesz szeptembertől
Varga Editet a köztévé műsorvezetőjeként ismerhetik sokan, a Híradó, a Virtuózok és a Játék határok nélkül arca is volt.
- Csökkent a gázolaj ára
- Leszakadt egy vasúti felsővezeték Érdnél, jelentős késésekre kell számítani
- NAV: sok változást hoz a jövedéki szabályozásban az új törvény
- Szeretetfa jótékonysági akciót szerveztek ismét Nagykanizsán - videó
- Nagykanizsa ráfekszik a kerékpár turizmus fejlesztésére
- Eltűnt Rácz János, kanizsai férfi
- 2018-ban is hívható a kanizsai menhely adományovonala
- Állást keres Nagykanizsán? Mi segítünk!
- Ezeken a helyszíneken adhat vért Nagykanizsán!
- Nagykanizsán ismét lehetőség van véradásra a héten
- Ismét vért lehet majd adni Nagykanizsán!
- Az E.ON nevével visszaélve téveszthetik meg a lakosságot
- Így úszható meg a hosszú várakozás a horvát autópálya-kapuknál
